Yatırım Portföyünüzü Çeşitlendirme Sanatı: Riskleri Azaltmanın Yolları

Yatırımcıların temel amacı, belirli bir risk düzeyi altında maksimum getiriyi elde etmektir, ancak piyasaların değişkenliği ve belirsizliği bu amacın gerçekleşmesini zorlaştırmaktadır. Portföy çeşitlendirmesi, farklı varlık sınıflarına ve farklı sektörlere yatırım yaparak, portföyün genel riskini azaltmayı ve getiriyi stabilize etmeyi amaçlayan uzun vadeli bir risk yönetimi stratejisidir. Bu yazıda, portföy çeşitlendirmesinin önemini ve faydalarını, ayrıca diğer önemli noktaları sizlerle paylaşacağız.

Birçok temel finans teorisi, risk ile getiri arasında doğrudan bir ilişki olduğunu öne sürer. Genellikle daha yüksek getiriler, daha yüksek riskler ile birlikte gelir. Ancak, yatırımcılar için yatırım yaparken yüksek kazanç elde etmek kadar, paranın güvenliğini sağlamak da büyük öneme sahiptir. Gelecekte oluşabilecek belirsizliklerden korunma motivasyonu ve doğru portföy çeşitlendirme stratejileri ile portföyün getirisini daha istikrarlı hale getirerek dengeyi sağlamak mümkündür. 

Yatırım araçları, farklı zamanlarda, farklı performanslar gösterirler; bu da onların farklı risk derecelerine sahip olmaları anlamına gelmektedir. Çeşitlendirilmiş bir portföy, piyasa dalgalanmalarına karşı daha fazla dayanıklılık gösterdiği gibi alınan riskin de portföyün tamamına yayılmasını sağlamaktadır. 

Piyasalarda esen rüzgârın yönüne uygun konumlanmak, portföyün içerisindeki varlıkların ve pozisyonların doğru değerlendirilebilmesi için, yatırımcıların yatırımlarına başlamadan önce portföyün riskini etkileyecek bazı risk faktörlerini bilmelerinde fayda bulunmaktadır. 

Sadece ekonomik değil jeopolitik gelişmelerin de yatırımcılar tarafından takip edilmesi gerekmektedir. Portföye alınması planlanan enstrümanların ne tip riskler taşıdığı, ulusal/uluslararası herhangi bir gelişmeden ne derece etkilenebileceğinin biliniyor olması, piyasadaki hareketlerin anlaşılmasını ve panik ile hareket edilmemesini sağlar. 

Risk dağılımını sağlayan, çeşitlendirilmiş bir portföy nasıl oluşturulur?

Öncelikle yatırımcının farklı varlık sınıfları belirlemesi önemlidir. Varlık sınıflarına örnek olarak hisse senetleri, yatırım fonları, tahviller, emtialar, nakit ve nakit benzeri araçlar ile alternatif yatırım araçları verilebilir. 

Belirlenen varlık sınıflarından hangilerinin portföye alınacağı kararı, yatırımcının kendi risk iştahı (risk iştahını yatırımcının yaşı, gelir bilgisi, yatırım süresi vb. etkiler) ve şahsi değerlendirmeleri ile verilir. 

Portföyü çeşitlendirmek için en az iki farklı varlık sınıfı portföye dahil edilmelidir ve sonrasında seçilen varlık sınıfları içerisinden çeşitlendirme yapılmasına başlanmalıdır. Örneğin; teknoloji, sağlık, enerji, finans sektörleri arasından varlıklar seçilebilir. Ayrıca portföye dahil edilen sabit getirili bir varlık portföyün riskini de dengeleyecektir.

Gelişen ve değişen durumlara göre portföyde bulunan varlıkların ağırlıkları gözden geçirilmelidir. Unutulmaması gereken bir diğer husus ise yatırımların tek bir ülkenin varlıklarına ve tek bir döviz kuru cinsinden yapılmaması gerektiğidir. Aksi bir durum, ülkelere özgü risklere karşı korunma sağlanmaması anlamına gelmektedir.

Yatırımcılar için bunun en kolay ve pratik yolu ise risk profillerine uygun yönetilen bir yatırım fonunu tercih etmek olacaktır. BV Portföy, yatırımcıların ihtiyaçlarına uygun profesyonel yönetilen fonlar sunarak, portföy çeşitlendirmesi ve risk yönetimi konusunda yatırımcılara destek olmaktadır. Uzman kadromuz ve geniş yatırım araçları yelpazemiz ile yatırımcıların hedeflerine ulaşmaları için gereken tüm desteği sağlamaktayız.

Portföyünüzü doğru şekilde çeşitlendirmek, BV Portföy'ün yatırım fonları hakkında daha fazla bilgi almak ve size en uygun fonları belirlemek için bizimle iletişime geçebilirsiniz. 

Yatırımlarınızı güvenle yönetmenin, portföyünüzü çeşitlendirmenin ve riskleri minimize etmenin en etkili yolu, BV Portföy'ün uzmanlığı ile mümkün.

• Daha fazla bilgi için bize her zaman ulaşabilirsiniz; www.bvportfoy.com
• Yatırım yapmak için bizimle iletişime geçin: [email protected]